企业出租、出借、出售、购买银行账户需承担哪些法律责任？
2022-09-16
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企业出租、出借、出售银行账户将依法追究刑事责任。根据相关规定，公安机关认定的相关单位和个人及相关组织者，银行、非银行支付机构将在5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。惩戒期满后，银行和支付机构将加大审核力度。人民银行将这些单位和个人移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。
新设企业银行账户使用中应注意哪些问题？
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企业在使用新设银行账户时需注意以下几点：首先，同一企业只能在银行机构开立一个基本存款账户。其次，企业应对开户申请书及相关文件的真实性和有效性负责。第三，企业需积极配合银行完成客户身份识别和开户意愿核实等审核工作，并签订账户管理协议。第四，企业应依法合规使用账户，不得出租、出借或出售账户，严禁从事违法犯罪活动。第五，企业名称或负责人变更时，应及时向银行提出变更申请。最后，企业如因撤并、解散、破产、关闭或迁址等原因不再使用账户，应及时向银行提出销户申请。
新设企业银行账户开立后是否即可收付款？
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企业银行账户开立后，经银行完成客户身份识别和审核，符合条件的企业可立即进行收付款业务。
银行如何开展企业开户审核？
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银行在为企业开立银行结算账户时，必须根据《反洗钱法》等相关规定，按照“了解你的客户”原则，识别客户身份、开户目的、账户用途及受益所有人情况。银行有权要求企业提供辅助资料，延长审核时间，并采取上门调查、面签法定代表人等审核措施。企业开立基本存款账户时，银行需通过面对面或视频方式核实开户意愿。企业应理解并配合银行的客户身份识别和开户审核工作，对拒不配合或存在可疑行为的企业，银行有权拒绝开户。
新设企业如何在线预约银行开立基本存款账户？
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新设企业可通过浙江政务网“企业开办全程网上办平台”或银行官方渠道预约开立基本存款账户。市场监管局完成企业登记后，将信息推送至预约银行。银行预审核通过后，通知企业持资料到柜面办理或上门核实后办理开户手续。
新设企业申请开立基本存款账户程序如何？
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新设企业在浙江省申请开立基本存款账户，自2019年2月25日起，无需报人民银行核准，直接向开户银行提出申请，银行审核后即可开立。
